صرافي ارز ديجيتال

انتخاب يك صرافي

انتخاب يك صرافي ارز ديجيتال مناسب يكي از مهمترين كارهايي است كه يك تريدر و يا سرمايه گذار علاقه مند بايد انجام دهد. اگر صرافي خوبي انتخاب نشود، با هك، مسائل امنيتي و در كل با اتلاف وقت و بودجه مواجه خواهيم شد. وقتي يك صرافي ارز ديجيتال را انتخاب مي كنيم، بايد بدانيم كه هدف ما از معامله چيست. آيا به دنبال سرمايه گذاري بلند مدت هستيم و يا معامله يا تريدهاي (trades) زيادي مي كنيم؟ سرمايه گذاران ممكن است در جستجوي صرافي هايي باشند كه فورا ارز مورد نظر را تحويل مي دهند؛ فرضا صرافي هايي كه فورا مي توان از آنها اتريوم (Ethereum) خريد و آن را انتقال داد.

از طرف ديگر، تريدر ها (trader) ممكن است علاقه مند به معامله اوراق مشتقه و بازار آتي باشند كه قيمت آنها بستگي به همان دارايي هاي زيربنايي دارد. در اين مكانها به تريد قراردادها پرداخته مي شود و اين قراردادها را مي توان به صورت پول نقد يا ارز ديجيتال تصفيه كرد. اين قرارداد ها محلي هستند و تنها در همان صرافي مورد نظر قابل معامله هستند و نمي توان آنها را به يك صرافي ارز ديجيتال ديگر انتقال داد. بعد از اينكه تريدر اهداف خود را تعيين كرد، بايد به عوامل ديگري مانند قوانين حكومتي، امنيت و غيره بپردازد. در ليست زير به ده مورد مهم براي انتخاب يك صرافي اشاره مي شود:

صرافي هاي مختلف از قوانين متفاوتي تبعيت مي كنند. بعضي از صرافي ها براي شناخت مشتري و مبارزه با پولشويي از كاربران مي خواهند كه در هنگام ايجاد اكانت، اطلاعاتي را در مورد خود فراهم كنند. اين اقدامات از يك صرافي ارز ديجيتال به صرافي ديگر تفاوت دارد. در بعضي از صرافي ها با فراهم كردن اين اطلاعات محدوديت هايي خاص برداشته مي شود و در بعضي ديگر بدون فراهم كردن اين اطلاعات اصلا نمي توان اكانت ايجاد كرد. امروزه بسياري از صرافي هاي ارز ديجيتال به دليل اين ويژگي و رعايت قانون، افراد ساكن در كشور هاي تحريم و خاص نظير ايران را تحريم كرده اند.

از آنجايي كه فضاي بلاك چين (blockchain) و ارز ديجيتال يك فضاي جديد است، اعتبار صرافي ها بايد بسيار مورد توجه قرار گيرد. صرافي هاي شروري در اين فضا موجود هستند كه در هك ها و كلاهبرداري ها شريك بوده اند. تحقيق در مورد اين صرافي ها در گوگل (google) و شبكه هاي اجتماعي بسيار مفيد مي باشد؛ بايد ببينيم كه آيا هيچ گونه شكايتي عليه اين صرافي ها مطرح شده و نظر ديگران در مورد آنها چيست. بررسي شرايط و ضوابط يك صرافي ارز ديجيتال نيز مفيد است و بايد ببينيم كه آيا چيز غير عادي و هشدار دهنده اي در اين شرايط و ضوابط وجود دارد.

هر صرافي ارز ديجيتال داراي روش هاي امنيتي مخصوص به خود است كه بايد اين روش ها را مورد توجه قرار دهيم؛ فرضا يك صرافي كه تاييد هويت دو عاملي را فراهم نمي كند، زياد ايمن نيست. از طرف ديگر سه روش رايج و ايمن براي فراهم كردن تاييد هويت دو عاملي موجود است كه اين سه روش google authenticartor، Authy و Yubikey مي باشند. علاوه بر اين، اقدامات امنيتي ديگري را نيز بايد مورد توجه قرار داد كه از جمله آنها مي توان به ذخيره آفلاين دارايي ها اشاره كرد.

كاربران بايد بررسي كنند كه آيا اين صرافي مورد علاقه آنها داراي وجوه ضمانتي مي باشد تا در شرايط خاصي اقدام به پرداخت به كاربران و جبران ضرر كند. بعضي از صرافي ها تحت پوشش سازمان بيمه سپرده گذاري فدرال مي باشند كه اين بيمه براي كاربران آمريكايي بسيار مفيد است و تا حدي وجوه آنها را ضمانت خواهد كرد.

تريدرها در بعضي موارد به صرافي هاي فراهم آورنده ارز فيات نياز خواهند داشت. ممكن است تريدر بخواهد مقداري ارز ملي مانند دلار يا تومان را به صرافي وارد كند و آن را به ارز ديجيتال تبديل كند. شايد گاهي اين تريدر بخواهد سود حاصل از تريد را نقد كند و در نتيجه به يك صرافي فيات نياز داشته باشد. در اين حالت، بايد ديد كه اين صرافي ارز ديجيتال با كدام بانك ها كار مي كند و چه ارز هاي فياتي را پشتيباني مي كند.

صرافي هاي اوراق مشتقه معمولا تريد لوريج را ارائه مي دهند كه در اين حالت تريدر مي تواند به قرض گرفتن مقداري وجه بپردازد و سفارش هاي بزرگتري را ايجاد كند. در اين نوع تريد، صرافي ها معمولا تا لوريج 100 را فراهم مي كنند، اما اين صرافي ها قوانين مختلفي براي سطح نقد شدن دارايي ها و كال مارجين (Call Margin) دارند. در اين صرافي ها، با توجه به اعتباري كه به تريدر داده مي شود، بعد از حد مشخصي از ضرر، ممكن است تريدر كال مارجين شود و تمام دارايي هاي خود را از دست دهد.

پلتفرم هاي تريد (trade platforms) با توجه به تعداد افراد مشاركت كننده در آنها، متفاوت مي باشند و مقدار دارايي هاي معامله شده در آنها نيز متفاوت است. اگر فردي بخواهد 100 بيت كوين (bitcoin) را نقد كند، طبيعتا در صرافي هاي كوچك و با حجم كم نمي تواند اين كار را انجام دهد. اين مسئله مخصوصا در زمينه الت كوين ها (Altcoins) مشكل زا است و نمي توان به معامله آنها در مقادير زياد در بعضي از صرافي ها پرداخت. بررسي حجم در صرافي ها ممكن است سخت باشد، زيرا بعضي صرافي ها حجم جعلي ايجاد مي كنند. يك روش براي تحقيق در مورد حجم صرافي ها، بررسي قسمت سفارشات صرافي است؛ در آنجا بايد ديد كه مقدار دارايي هاي ثبت شده چقدر است و قيمت ها چقدر با هم فاصله دارند. روش ديگري براي تشخيص حجم صرافي ها، استفاده از وبسايت هاي ثالثي مي باشد كه اين گونه داده ها را فراهم مي آورند.

قيمت دارايي ها از يك صرافي ارز ديجيتال به صرافي ديگر تفاوت دارد. قيمت اين دارايي ها ممكن است به دليل عواملي مانند موقعيت جغرافيايي صرافي ها، حجم صرافي ها و عوامل ديگر متفاوت باشند. اين اختلافات قيمت بايد مورد توجه قرار گيرد و خصوصا در معاملات آلتكوين بسيار حائز اهميت است. اختلاف قيمت يك صرافي با ديگر صرافي ها مي تواند يك هشدار جدي باشد و نمايانگر حجم كم اين صرافي باشد.

دارايي هاي برجسته اي مانند بيت كوين، اتريوم و لايت كوين (Litecoin) در اكثر صرافي ها ارائه و خريد و فروش مي شوند. اما ارزهايي كه حجم بازار كمتري دارند، چنين نيستند و در صرافي هاي خاصي موجود نمي باشند. بنابراين توجه به دارايي هايي كه هر صرافي ارائه مي دهد، مهم است و بايد گزينه هاي مناسبي را انتخاب كرد.

يك صرافي ارز ديجيتال معمولا كارمزد كمي براي هر تريد مي گيرد. اين كارمزد ها براي سرمايه گذاران چندان حائز اهميت نيستند اما براي تريدرها كه زياد معامله مي كنند، مهم است. اين كارمزدها از يك صرافي به صرافي ديگر تفاوت دارند. تعدادي از صرافي ها محدوديت ها و كارمزد هايي هم براي برداشت دارند كه اين بايد مورد توجه تريدرها قرار گيرد.